2020年新手最佳在线股票经纪商

我们认识到,在应对这场全球危机的过程中,我们所有人都度过了一个特别动荡的时期,金融市场也发生了前所未有的变化,影响了所有投资者。

我们的使命一直是帮助人们就如何,何时何地进行投资做出最明智的决定。

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成立时间 1999 2009 2001
最低入金 100美金 5-20美金 25美金
入金渠道 银联/信用卡 银联/信用卡 银联/信用卡
交易软件 MT4/MT5 MT4/MT5 MT4/网页版
杠杆倍数 400倍 888倍 400倍
交易品种 外汇/贵金属/CFD 外汇/贵金属/指数/股票 外汇/金属/原油/期权

鉴于最近的市场动荡,以及在线经纪行业的变化,我们比以往任何时候都更加致力于为读者提供针对初学者的顶级投资平台的公正和专业的评论。

在我们的初学者最佳经纪商列表中,我们重点介绍了可帮助新投资者在开始投资旅程时学习的功能。

经纪商是根据一流的教育资源,便捷的导航,清晰的佣金和定价结构,投资组合构建工具以及高水平的客户服务选择的。一些经纪商还提供最低的最低帐户余额,并提供模拟帐户来练习。

 

2020年10月面向初学者的最佳在线经纪商:

  • TD Ameritrade:初学者最佳经纪商和投资者教育最佳经纪商
  • E * TRADE:轻松交易经验的最佳经纪商
  • 美林:客户服务最佳经纪商

 

TD Ameritrade:最适合初学者和最适合投资者的教育

  • 最低帐户:$ 0
  • 费用:截至2019年10月3日,美国免费股票,ETF和每条腿期权交易佣金。每份期权合约0.65美元。

TD Ameritrade是最大的在线经纪商之一,其优先考虑的是寻找新投资者并使其容易上手 。TD TD Ameritrade保持活跃的社交媒体影响力,以便年轻的读者可以熟悉公司和投资的概念。新用户将发现金融教育是TD Ameritrade产品的关键组成部分。该经纪商的在线资源提供从初学者到高级的扩展学习途径,可帮助您了解从基本投资概念到极其先进的衍生品策略的所有内容 。TD Ameritrade是我们评论中唯一在整个教育中获得最大积分的经纪商类别。

TD Ameritrade也非常欢迎在没有做出承诺的情况下对平台进行测试。您可以开户无需存入资金即可闲逛,并充分利用所有学习机会,直到您放心付钱为止 。TD TD Ameritrade显然希望成为新投资者对其投资更有信心的过程的一部分技能并负责自己的财务未来。

优点

  • 这些教育产品经过精心设计,可以指导新投资者通过基本的投资概念,并随着他们的成长采取更先进的策略。
  • TD Ameritrade在280多个办事处提供现场培训,并在其网站和移动应用程序上提供多种培训途径。
  • TD Ameritrade的网络提供九种小时,除了点播内容的直播节目。
  • 精心设计的移动应用旨在为客户提供简单的一页体验,从而吸引年轻的移动优先人群。
缺点

  • 一些投资者可能必须使用多个平台来利用首选工具。这很可能会影响到经验丰富的投资者,在他们的交易中使用基本面和技术分析的混合体。
  • TD Ameritrade提供多种账户类型,因此新投资者可能不确定在开始时会选择哪种账户。应该有更多帮助,以确保客户从正确的帐户类型入手。
  • 除非投资者采取行动将现金转入货币市场基金,否则他们将获得相对较低的未投资现金利率(0.01-0.05%)。

 

E * TRADE:最适合轻松交易的经验

  • 最低帐户:$ 0
  • 费用:股票/ ETF交易无佣金。期权的价格为每张合约$ 0.50- $ 0.65,具体取决于交易量。

E * TRADE提供了三个基于计算机的平台和两个移动平台,可满足一系列的投资风格和兴趣。 标准的E * TRADE网站和应用程序已针对刚开始的投资者进行了重新设计。网站和应用程序都有两个级别的菜单,可以轻松访问众多筛选工具,投资组合分析和教育产品。还有一个以Power E * TRADE平台为模型的纸质交易平台形式的模拟账户,供交易者进行练习。更高级的E * TRADE平台也经过精心设计,可以指导您逐步毕业于更复杂的资产类别。

优点

  • E * TRADE的移动应用程序布局非常好且易于使用,并且是经过测试的最全面,最广泛的应用程序之一。有两种移动应用程序可用:常规E * TRADE和E * TRADE Pro。后者专注于衍生品–期权和期货。
  • E * TRADE票据交易功能广泛用于测试策略。纸质交易网站使用延迟的数据,因此您不会认为自己在进行真实交易。
  • 对于那些想要快速投资的变化很大的人,E * TRADE的预建投资组合为您提供了快速进入市场的途径。您可以从由ETF(最低2500美元)或共同基金(最低500美元)组成的三种不同风险级别(保守,中度,激进)中进行选择。除基金管理费用外,没有其他费用。
缺点

  • E * TRADE坚持执行期权交易的分层佣金时间表,对于频率较低的交易者,每张合约收取0.65美元的费用,对于每季度进行30次以上期权交易的交易者收取0.50美元的费用。
  • 希望直接进入国际市场或交易外币的投资者应寻找其他地方。
  • 尽管您在登录时可以看到所有的E * TRADE帐户,但是您无法合并外部持有的财务数据以完整了解E * TRADE的净资产。 

 

美林优势:最适合客户服务

  • 最低帐户:$ 0
  • 费用:每次股票交易$ 0。期权交易每条腿$ 0加每张合约$ 0.65

在客户服务方面,美林Edge很难被击败。Merrill Edge的技术中不仅内置了大量资源,可供新移民进行投资以及探索各种人生阶段的人员,而且您可以在几乎遍布美国银行的所有分行与顾问面对面坐下。也就是说,这些顾问主要专注于生命周期规划,而不是交易建议。 除了拥有广泛的顾问网络外,Merrill Edge的两个基于计算机的交易平台和精心设计的本机移动应用程序还提供了许多内置的上下文相关帮助。 。故事功能对于了解投资组合中正在发生的事情或影响特定股票或基金绩效的发现特别有用。

在技​​术客户支持方面,Merrill Edge除了提供电话线外,还提供在线聊天。电话线提供24/7全天候的技术支持或交易帮助,尽管您在路由到人工之前先从自动菜单入手,但电话应答相对较快。

优点

  • Merrill Edge的投资组合分析工具使客户可以深入了解其资产如何为他们服务。您可以导入在其他金融机构持有的帐户,以获得更完整的财务状况。
  • Merrill Edge提供了针对基础投资者的一流专有和第三方研究功能。
  • 拥有超过100,000美元合格资产并与美国银行和美林Edge合并的客户有资格获得可以节省或为您赚钱的额外福利。
缺点

  • Merrill Edge的每份合约期权费和保证金利率偏高。
  • 在线交易的期权差价仅限于两条腿。您可以通过致电实时经纪商来交易更复杂的点差。
  • 您无法使用Merrill Edge交易期货,期货期权或加密货币。当一些投资者对更复杂的衍生品交易产生兴趣时,一些投资者可能会超出公司的产品发行。

 

什么是股票经纪商?

股票经纪商是代表零售和机构客户执行股票和其他证券的买卖订单的公司。不同的股票经纪商提供不同级别的服务,并根据这些服务收取一系列的佣金和费用。最常提及的股票经纪公司是 折扣经纪商

 

您需要大量资金才能使用股票经纪商吗?

幸运的是,开设经纪账户所需的资金很少。许多折扣经纪商都提供最低$ 0至$ 500的最低帐户,使任何人都可以轻松上手。

 

开立经纪账户需要什么

准备开始该过程时,请确保具有以下详细信息:

  • Name
  • 地址
  • 出生日期
  • 社会保险号(或纳税人识别号)
  • 电话号码
  • 电子邮件地址
  • 驾驶执照,护照信息或其他政府签发的身份证件
  • 就业状况和职业
  • 年收入
  • 净值

 

交易与投资

通常,当人们谈论投资者时,他们指的是购买长期持有资产的做法。投资者可以长期持有资产,这样他们就可以达到退休目标,或者使他们的资金可以比标准的储蓄帐户中有利息的增长更快。

相反,交易涉及在短时间内买卖资产,目的是快速获利。通常认为交易比投资风险更大,因此应由经验不足的股票交易者和初学者避免交易。

 

折扣经纪与全面服务经纪

初级投资者可以根据服务水平和您愿意支付的费用来考虑不同类型的经纪商。全面服务的经纪商或传统经纪商可以提供比典型的折扣经纪商更深入的服务和产品集。 全方位服务的经纪商可以为客户提供财务和退休计划以及税收和投资建议。这些额外的服务和功能通常价格更高。

如果您正在寻找一种更便宜,更实用的方法,那么折扣经纪商是一个更好的选择。折扣经纪商提供低佣金率的交易,通常具有基于Web的平台或应用程序供您管理投资。折扣经纪商便宜一些,但需要您密切注意并进行自我教育。幸运的是,大多数折扣经纪商都提供教育资源来帮助您学习交易和投资。

 

如何挑选股票经纪商

要选择股票经纪商,您必须问自己一系列问题。其中包括:我是初学者吗?我现在可以负担多少投资?我是商人还是投资者?我想投资哪种资产?

在执行此过程时,有很多事情要考虑。为了帮助解决这个问题,请查看我们的指南,以选择合适的股票经纪商

 

经纪业务中我的资金安全吗?

在美国境内运营的所有经纪商都必须获得500,000美元的SIPC保护,其中包括250,000美元的现金限额。 这意味着如果经纪商破产或清算,任何持有超过500,000美元的经纪商都可能会损失。就是说,散户投资者,尤其是初学者,不太可能拥有超过500,000美元的账户。因此,对于经纪帐户中的资金安全性几乎没有什么可担心的。

 

我可以从股票经纪商取钱吗?

从经纪商提款相对简单。当您在经纪行中有钱时,通常会将其投资到某些资产中。有时,账户中剩余的现金却没有投入。与银行帐户提款类似,总是可以随时提取这些多余的现金。被投资的其他资金只能通过清算所持头寸来提取。这意味着出售您购买的资产,例如股票,ETF和共同基金。出售后,您可以提取现金。

 

经纪账户类型

经纪公司提供多种帐户类型:

  • 现金帐户:现金帐户是一个经纪帐户,客户必须在该帐户中全额支付所购买的证券,并且  禁止以保证金购买。美联储(Fed) 条例T 规定了现金账户和保证金购买。 该条例给投资者两个工作日内支付证券的费用。
  • 保证金帐户:保证金帐户是 经纪帐户 ,经纪商在其中向客户借出现金购买股票或其他金融产品。帐户中的贷款以购买的证券和现金作为抵押,并带有 定期利率。因为客户使用借入资金进行投资,所以客户使用的杠杆将放大客户的盈亏。
  • 退休帐户:经纪公司提供所有类型的退休帐户,例如传统IRA,Roth IRA和401(k)。

 

初学者知道的术语

任何想参与股票市场的人都应该了解一些基本术语:

    • 股票:股票(也称为“股票”或“权益”)是一种证券,表示在发行公司中拥有相应的所有权 。这使股东有权享有公司资产和收益的那部分。
    • 市盈率–市盈率:市盈率(市盈率)是一个评估公司的比率,该公司衡量其当前股价相对于其每股收益(EPS)。市盈率有时也称为市盈率或市盈率。
    • 市值:市值,通常称为“市值”,是指公司已发行股票的总美元市值 。市值是通过将公司在外流通股乘以当前一股市价得出的。
    • 股利:股利是公司部分收益的股利分配,并支付给一类股东。
    • 交易所交易基金(ETF):交易所交易基金(ETF)是通常跟踪基础指数的证券(例如股票)的集合 。

 

    • 债券:债券是一种 固定收益工具 ,代表投资者向借款人(通常是公司或政府)提供的贷款。债券可以被认为是贷方 与借款人之间的欠条 ,其中包括贷款及其付款的详细信息。
    • 共同基金:共同基金是一种金融工具,由从许多投资者那里收集来的钱池组成,用于投资股票,债券,货币市场工具和其他资产等证券。共同基金由专业的资金管理人运作 ,他们管理基金的资产并试图为基金的投资者产生资本收益或收入。
    • 限价单:限价单是使用预先指定的价格买卖 证券。例如,如果交易者希望购买XYZ的股票,但限价为14.50美元,则他们只会以14.50美元或更低的价格购买股票。如果交易者希望以$ 14.50的价格出售XYZ股票,那么交易者将不会以$ 14.50或更高的价格出售任何股票。  

 

  • 市场订单:市场订单是投资者(通常是通过经纪商发出的)以当前市场上最佳的可用价格购买或出售证券的请求 。它被广泛认为是进入或退出交易的最快,最可靠的方法,并提供了最快速进入或退出交易的方法。对于许多 大盘 流动性股票,市场订单几乎是即时填补的。

如果您有兴趣了解有关股票市场的更多信息,可以查看我们的投资指南

方法

Investopedia致力于为投资者提供对在线经纪商的公正,全面的评论和评级。我们的审查是几个月以来对在线经纪商平台的各个方面进行评估的结果,包括用户体验,交易执行质量,其平台上可用的产品,成本和费用,安全性,移动体验和客户服务。我们根据我们的标准建立了一个评分量表,收集了我们权衡到星级评分系统中的数千个数据点。

此外,我们接受调查的每个经纪商都必须对我们用于测试的平台各个方面进行广泛的调查。我们评估的许多在线经纪商在我们的办公室向我们提供了其平台的亲自演示。

为了确定最适合初学者的经纪商,我们重点关注可帮助新投资者开始投资旅程的功能。经纪商是根据一流的教育资源,便捷的导航,清晰的佣金和定价结构以及投资组合构建工具选出的。我们还寻求最低的最低账户余额和模拟账户的可用性,以便新交易者和投资者不仅可以使用该平台练习交易,还可以进行交易。

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