Vanguard评论2020:优点,缺点和评分

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2020年10月29日
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Vanguard为中长期美国投资者提供了一系列投资产品。 但是,与其他在线经纪商相比,交易平台,工具和资金选择受到限制,尽管它们不提供外汇交易,差价合约或加密货币。

Vanguard评测:Vanguard评测2020,优点和缺点

  • 规范的
  • 免佣金ETF
  • 没有最低开户费用
  • 资金选择有限
  • 有限的交易平台和工具
  • 有限的市场研究和数据
  • 没有外汇,差价合约和加密货币
  • 不适合当日交易者

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成立时间 1999 2009 2001
最低入金 100美金 5-20美金 25美金
入金渠道 银联/信用卡 银联/信用卡 银联/信用卡
交易软件 MT4/MT5 MT4/MT5 MT4/网页版
杠杆倍数 400倍 888倍 400倍
交易品种 外汇/贵金属/CFD 外汇/贵金属/指数/股票 外汇/金属/原油/期权

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Vanguard评测:Vanguard摘要

Vanguard成立于1975年,通过Vanguard Brokerage帐户为美国投资者提供在线交易服务。 在主要的美国投资产品系列中,投资者可以交易大量共同基金,ETF,股票,期权,存款证(CD)和债券。 他们更适合中长期投资者,而不是日间交易者。

Vanguard没有股票,期权,债券的最便宜费用,但确实提供了一些免费的ETF进行交易。 他们为客户提供了基本而用户友好的交易平台的选择以及有限的交易工具。 由于他们倾向于主要关注高资产净值投资者的长期投资和退休计划,因此这确实意味着交易基础架构可能不适合一般活跃的零售交易者。

Vanguard通过具有最佳执行实践的贸易伙伴执行客户的订单,以帮助确保可能的最佳价格。 他们确实有季度报告,其中显示了与贸易伙伴保持的关系的详细信息。 他们经常对他们利用的市场中心进行深入审查,以确保交易条件提供可接受的执行速度,可靠的服务和流动性。

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自1975年由杰克·博格(Jack Bogle)创立以来,他们已经发展成为一家公司,主要致力于为投资者提供低成本的投资选择和各种不同的投资账户类型。 创始人在Vanguard网站上指出:

“从1975年成立之初,Vanguard就是一家与众不同的投资公司。 Vanguard的创立基于一个简单但具有革命性的想法,即共同基金公司不应拥有外部所有者。 创始人约翰·C·博格尔(John C. Bogle)将Vanguard集团(Vanguard)构造为客户拥有的共同基金公司,没有外部所有者寻求利润。”

Vanguard评测:Vanguard法规

Vanguard受美国证券交易委员会(SEC)和金融业监管局(FINRA)的监管。

Vanguard评测:Vanguard国家

作为美国的在线经纪商,Vanguard主要致力于为美国境内的客户提供投资服务。 但是,他们确实通过其子公司和合作伙伴遍布全球。 应该注意的是,每个国家的产品范围可能有所不同。 由于法律限制,某些特定国家/地区的交易商可能无法使用此Vanguard评测中提到的某些Vanguard经纪商功能和产品。

如果您要在特定国家/地区寻找交易经纪商,请参阅我们最好的经纪商美国,英国最好的经纪商,澳大利亚最好的经纪商,南非最好的经纪商,加拿大最好的经纪商或加拿大所有其他国家的最好经纪商。

Vanguard评测:Vanguard交易平台

Vanguard提供专有的非常基本的Web和移动交易平台。 Web平台不是最直观的平台,具有非常有限的自定义功能。 它确实实现了两步登录身份验证以确保安全性。 支持基本订单类型; 市场,限制,止损和止损限价。 您需要搜索可能是笨拙而笨拙的体验的交易资产。 警报通知只能通过电子邮件发送,而其他在线经纪商往往会提供SMS和平台通知。

Vanguard Investor移动平台更易于使用,并且与iOSAndroid设备兼容。 您只能通过移动平台交易股票,ETF和共同基金。 总体而言,大多数其他在线经纪商都提供具有更多功能的更高级的交易平台,包括广受欢迎的MetaTrader平台。

Vanguard_Review_Trading_Tools Vanguard交易工具和教育

Vanguard确实提供了很少的教育材料来帮助投资者制定长期计划。 他们还有一个工具箱,其中包括投资计算器和其他工具,可帮助您加强财务策略和计划。 您可以并排比较投资基金,以查看更完整的图片,并使用股票筛选器筛选和分析您感兴趣的投资产品列表。

但是,他们缺乏用于市场分析的研究工具,这再次证明了事实,即对于可能需要进行技术和基本分析的普通日交易者,它们可能不是最合适的选择。 报价也被延迟,这可能令人沮丧,特别是考虑到还有很多其他经纪商提供免费的实时报价。

Vanguard评测:Vanguard交易工具

Vanguard拥有广泛的投资产品,因此您可以设计包含共同基金,ETF,个人股票,期权,存款证(CD)和债券的任意组合的投资组合。 提供的投资产品包括:

  • 共同基金 –他们提供超过120多种不同类型的共同基金。 共同基金是免费的,但Vanguard以外的其他共同基金则每笔交易收取20美元。
  • 交易所买卖基金 –可以选择类似于共同基金但更像股票交易的交易所买卖基金。 如果您每年的买入或卖出次数不超过25次,Vanguard可提供约1,800只ETF的免佣金在线交易。
  • 股票 –客户可以通过动手操作,从想要添加到其投资组合中的一系列单个股票中进行选择。 股票费用从每笔交易$ 7起。
  • 选件 –从选项中进行选择,每个合同的成本为$ 7 + $ 1。
  • 存款证(CD)和债券 –他们有广泛的在线固定收益投资选择,可以帮助投资者找到符合其个人财务目标的CD或债券。

Vanguard评测:Vanguard交易账户和费用

您可以根据自己的目标和要求从各种退休和投资Vanguard帐户中进行选择。 无论您的年龄或投资策略是什么,每个人都有。 帐户包括:

  • 个人和联名账户 –这些是标准投资帐户,主要用于那些刚开始投资或其他帐户已用完的投资者。
  • 个人退休帐户(IRA) –他们提供罗斯和传统的个人退休账户作为退休储蓄,与雇主赞助的计划分开。
  • SEP,SIMPLE和i401(k) –如果您是自己的企业,无论是自雇人士还是雇员,这些帐户都将非常有用。
  • 年金账户 –尽管可能不是每个人都适合的选择,但可以选择可变年金,以帮助最大限度地提高退休帐户的税收利益。
  • 储蓄账户 – 529大学储蓄计划可用于为孩子的大学教育储蓄,并具有一些应与合格顾问讨论的税收优惠。

投资者账户余额越大,他们可以获得的折扣和潜在的自由交易越多。 通常,资产不超过50,000美元的Vanguard帐户往往会面临更高的交易费用。

开立Vanguard经纪账户不需要最低存款额。 您将需要满足购买要交易的投资产品的最低要求。 有些基金的最低投资额为$ 1,000,而另一些基金的最低投资额为$ 3,000-$ 10,000,这可能会排除某些投资者。 在保证金账户上交易至少需要2,000美元,而Vanguard Personal Advisor Services则需要至少50,000美元。

尽管他们主要专注于提供自我指导的投资产品,但Vanguard集团还提供托管投资组合和机器人顾问。 尽管可以自定义满足您的目标的这些功能,并且可以放手使用,但它们确实需要额外的费用。

由于经纪商费用可能会发生变化,因此可能会有其他费用未在此Vanguard审查中列出。 在打开Vanguard经纪账户进行在线交易之前,必须确保您检查并了解所有最新信息。

Vanguard评测:Vanguard客户服务

Vanguard提供个人顾问服务,以帮助您找到适合您的目标和偏好的投资组合。 他们从周一的上午8点至晚上10点至美国东部标准时间通过电子邮件和电话提供客户支持。 如果某些人提供了在线实时聊天客户服务选项,则对他们而言将更为方便。 在他们的网站上也有一些指南和资源。

Vanguard评测:Vanguard充值和提款

Vanguard队的出入金方法非常有限。 它们仅支持电汇和美元货币帐户。 存款不收取任何费用,但某些费用可能会用于提款。 提款时间可能会有所不同,因为银行转帐可能需要几个工作日才能完成。 可以通过添加一些便捷的在线支付处理程序选项(例如PayPalSkrillNeteller)来极大地改善资金筹措方式。

Vanguard评测:Vanguard开户

您可以在线开设Vanguard帐户,尽管只需几分钟即可申请,但最多可能需要3个工作日或更长时间才能验证您的帐户。 在开户过程中,您将需要选择帐户类型,指定投资目标,提供个人信息,选择首选的融资方式并同意条款和条件。 提供所需的验证文件(护照,驾驶执照,水电费等)后,即可验证您的帐户,以供您投资并开始交易。

Vanguard评测:Vanguard结论

Vanguard拥有各种免佣金ETF和一般具有竞争力的非交易相关费用。 有多种帐户类型可供选择,它们确实支持自主投资或托管投资组合。 尽管如此,对于普通零售日交易者来说,它们并不是最方便的选择。 交易平台,工具和资金选择非常有限,但它们不提供外汇,差价合约和加密货币交易。

所有投资都有风险,包括可能损失的投资资金。 所有经纪CD的价值都会在购买日期和到期日期之间波动。 如果在到期日之前卖出头寸,则无法保证原始购买金额。 CD视情况而定。 债券面临以下风险:发行人将无法按时付款,并且债券价格将因利率上升或对发行人的还款能力的负面看法而下跌。 债券投资受利率,信贷和通胀风险的影响。

Vanguard评论2020:优点,缺点和评分

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Vanguard为中长期美国投资者提供了一系列投资产品。 但是,交易平台,工具和资金选项虽然不提供外汇,差价合约或加密货币,但受到限制。

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