这家公司成立于20世纪20年代,最初是通用汽车的金融部门。2017年,该公司收购了TradeKing Group Inc.,并推出了Ally Invest,成为公司的财富管理和经纪业务部门。
经过十多年的发展,公司已成为重要的数字金融公司,提供银行、贷款、住房贷款、汽车融资和数字财富管理服务。
Ally Invest作为一项新兴服务,填补了市场上一些知名品牌的空白,特别是在外汇和低价股票交易方面。所谓低价股票交易,指的是交易单价较低的股票,通常指每股价格不超过五美元的股票。其移动交易平台在业界获得广泛好评,而适用于初级和中级投资者的网页版Live交易平台功能齐全,易于操作。然而,其投资教育和研究部分相较于竞争对手略显不足,同时不提供加密货币和期货交易服务,且缺乏实体分支机构和零散股份交易功能。
Ally Invest提供包括股票、交易所交易基金、债券在内的标准投资资产,以及具有竞争力的期权交易和低佣金共同基金。其交易平台以高效能和适中费用赢得初中级交易者的青睐,同时提供全面的网页研究、分析和实时交易功能。
通过Ally Bank,客户还可以访问高收益的现金投资和贷款服务。
本文将对Ally Invest进行综合评估,从收费结构、投资产品、教育材料、交易平台等多个方面进行分析。
Ally Invest经纪账户特别适合以下用户:
- 初学者至中级交易者和投资者。
- 寻求每合约费用仅为50美分的期权交易者。
- 外汇交易者。
- 现有Ally Bank客户。
- 共同基金投资者。
Ally Invest 优点和缺点
优点:Ally Invest在与大型投资公司的竞争中不遗余力。其定价具有竞争力,期权交易的合约费用较低。24/7的客户服务在这个高度数字化的时代非常有帮助。股票和ETF交易零佣金。全面的银行和贷款服务。低成本的共同基金佣金。低期权交易合约价格。无最低投资额或不活跃费用。便壶股票交易和外汇交易。
缺点:作为银行和贷款机构,该公司在与顶级交易平台竞争方面还有待提升,尤其是对于活跃和高级交易者。投资教育和研究板块较弱。基础交易平台。不支持加密货币或期货交易。无实体分支机构。不提供零散股份。投资相关教育资源有限。不提供商业账户。
经纪商简介
Ally Invest通过托管投资产品提供具有竞争力的佣金的自指导投资和自动投资。他们为超过250,000多家客户提供服务,这些客户的资产不断增长。
˚Formerly称为TradeKing,盟军投资拥有广泛的资源,帮助所有经验水平和风格的投资者,帮助他们管理自己的各项投资。其中包括灵活的交易平台,先进的图表工具,大量的投资计算器和教学资料库。
监管信息
Ally Invest是一家美国证券商,受证券交易委员会(SEC)和金融业监管局(FINRA)监管。Ally Financial Inc是母公司,成立于1911年,并在纽约证券交易所(NYSE)上市。盟友金融公司有一家银行子公司,名为盟友银行。
合格的Ally Invest客户是证券投资者保护公司(SIPC)的成员,最多可以索赔500,000美元(现金索赔最多250,000美元)。尽管SIPC在Ally Invest失败的情况下保护您的资金,但它不能防止证券市场价值造成的投资损失,也无法保护外汇交易。
除了此承保范围外,他们还拥有最高3750万美元(最高90万美元现金)的附加保险单,总限额为1.5亿美元。如果SIPC限制已用尽,则该策略对客户可用。
交易者国籍限制
目前,Ally Invest已获准在美国所有50个州,哥伦比亚特区和波多黎各开展业务。他们的政策是不为外国居民开设或维持账户。由于法律限制,某些国家/地区的交易商可能无法使用此Ally Invest评论中提到的某些Ally Invest经纪商功能和产品。
如果您要在特定国家/地区寻找交易经纪商,请参阅我们最好的经纪商美国,英国最好的经纪商,澳大利亚最好的经纪商,南非最好的经纪商,加拿大最好的经纪商或加拿大所有其他国家的最好经纪商。
交易平台
Ally Invest通过强大的屡获殊荣的专有基于Web的基于HTML5的交易平台,为交易者提供了直观的交易体验。这种动态且用户友好的交易体验使投资者能够轻松,高效地管理其投资组合,并在多种设备之间方便地进行交易。
交易平台
除了网络交易平台,它们还具有移动应用程序,因此您可以轻松地从运行在iOS和Android上的移动设备和平板电脑设备访问您的帐户。这使您可以在任何地方研究投资,分析投资组合以及进行交易。
Ally Invest交易平台功能:
- 网络和移动设备
- 实时流图
- 监视列表
- 损益图
- 概率计算器
- 详细的研究,市场数据和统计数据
- 期权链
Ally Invest外汇平台
该平台适用于Ally Invest外汇交易帐户。它易于使用,灵活,可完全自定义,并包括各种专业的制图和订单管理工具。该外汇平台可在台式机(Windows / Mac)和移动电话(iPhone / iPad / Android /平板电脑)上使用。
外汇交易平台
Ally Invest外汇交易平台功能:
- 80种货币对,黄金和白银
- 通过交易台即时执行或执行市场
- 易于使用且功能齐全
- 完全可定制的交易环境
- 80多种技术指标和图形对象用于市场分析
- 多种图表类型和时间表
- 自动交易策略
- 流媒体市场评论和研究
- 路透社新闻与经济日历
- 随时随地通过互联网连接访问您的帐户
MetaTrader平台
由俄罗斯软件公司MetaQuotes开发的MetaTrader是行业标准的交易平台,全球数以百万计的外汇/差价合约交易者使用。它以其友好的用户界面和先进的交易工具而闻名。它对于初学者来说足够简单,同时又具有足够的功能来满足高级交易者的需求。该平台也适用于Ally Invest外汇交易帐户。MetaTrader可用于台式机,网络和移动设备(Android / iOS)。
MetaTrader交易平台
MetaTrader平台功能:
- 80种货币对
- 通过交易台执行市场
- 完全可定制的界面
- 多种图表时间表和订单类型
- 交易策略模板
- 通过EA交易的自动交易策略
- 30多种分析图表的技术指标
- 路透社新闻与经济日历
- 内置MQL编辑器以编程自定义指标和EA
- 一键交易从图表交易
- 打开,监视和更新无限数量的图表
- 其他免费和付费交易工具的市场
- 提供17种语言的多语言支持
交易工具和教育
Ally Invest为客户提供投资工具和教育资源。除提供大量有助于投资者的信息性投资文章目录外,还进行了深入的市场研究和分析。这些可以帮助提高投资者对投资策略,市场趋势以及对各种金融市场运作方式的全面了解。涵盖了一系列不同的主题,以迎合新的和有经验的投资者。提供的交易工具可以帮助分析市场,寻找潜在的投资机会,资金管理等。
交易工具
Ally Invest提供以下特点:
- 股票、ETF、债券、共同基金、外汇和管理账户。
- 多数产品无最低余额要求。
- 无账户管理费。
- 六级期权交易。
- 适合初学者和中级投资者的基础投资经纪产品。
相较于其他中等竞争者,Ally Invest提供外汇交易的优势。其交易平台功能略逊于E-Trade和TD Ameritrade的thinkorswim。Ally Invest正将TradeKing平台整合进Ally家族,目前仍在完善中。
1. 投资资产
- 适合初中级投资者和交易者,提供足够的投资资产、基础筛选工具和资源。
- 首先是银行和贷款机构,对需要这些金融服务的人来说是优势。
- 对于高级投资者,有更全面的交易平台。
- 现有Ally Bank客户适合使用Invest平台。
Ally Invest的资产类别及其主要产品概览:
股票
- 提供大多数主要交易所的股票和美国存托凭证。
- 价格低于$2的便壶股票交易佣金为$4.95(加每股$0.01)。
- 价格超过$2的股票免佣金交易。
共同基金
- 提供超过12,000种有负担和无负担共同基金。
- 有负担基金无额外佣金交易。
- 无负担基金无佣金交易。
ETF
- 数千种ETF可用。
- 筛选器支持按符号、基金家族等进行研究、分析和比较。
- 预制ETF筛选包括科技、社会责任和指数跟踪ETF。
- 提供对ETF的Morningstar分析师评级。
固定收益和债券
- 通过Knight BondPoint Inc.提供债券交易。
- 固定资产包括美国国库券、企业和市政债券、政府机构、零息券和抵押贷款支持证券、混合优先证券。
- 通过Ally Bank提供存单。
- 可按发行人、价格、收益率、信用评级和到期日筛选。
期权
- 投资者可申请期权交易权限。
- 提供六种风险等级。
外汇
- 通过Gain Capital Group LLC提供。
- 提供交叉货币和金属交易。
现金管理
- 现金清算计划由联邦存款保险公司保险。现金余额自动转入FDIC保险银行。(扫账资金不支付利息)
- Ally Bank提供高收益在线储蓄账户和其他现金账户。
交易账户和费用
Ally Invest费用概览:
- 在线股票和ETF交易免佣金。
- 交易价格在$2及以上的场外交易板和粉单股票免佣金。$2以下的股票收取$4.95基础佣金加每股1分。
- 场外外国股票交易费用为$50当地结算费加常规交易佣金。
- 债券和国债交易佣金为每债券$1,最低$10,每笔交易最高$250。
- 无负担共同基金无佣金。负担基金(含佣金)不收取额外交易佣金。
- 管理型机器人顾问管理费为0%,前提是客户同意30%的现金资产配置。无30%现金配置时,管理费为账户价值的0.3%。
账户费用:
- 标准股票/ETF交易佣金(仅限在线):$0
- 经纪人协助或电话交易费:$20+常规佣金
- 开户最低金额:$0,外汇$250,保证金$2,000
- 年度账户费:无
- 部分账户转移费:$50
- 全部账户转移/关闭费:$50
- 现金储备收益:无
- 透支/退票费:$30
- 期权交易佣金:$0
- 期权交易费(每合约):50美分
- 期货合约佣金:不适用
- 保证金交易利率($20,000的有效利率):9.25%
- 国际交易费用:外国股票交易费$50(非ADR)。
指导交易
这是针对那些喜欢管理和控制自己的投资组合的动手投资者的。自我指导的交易者可以以最低$0的价格开始股票和ETF的交易(可能会收取其他费用),而没有最低账户限制。
- 所有美国上市股票和ETF的佣金费用为0美元,无最低帐户要求
- $0期权交易佣金和每份合约50c的竞争性合同费,无最低帐户数
- 债券每张债券$1,最低$10
- 买卖无负荷共同基金,每笔交易9.95美元起
- 低价证券,适用于价格低于2美元的股票;每股4.95美元+.01美元
- 保证金交易账户
- 亲身实践的投资者可以选择的不同投资选择
- 多种深入的研究和市场分析工具,可协助制定不同的投资策略
- 从大多数主要的在线经纪商转移个人股票和投资
托管投资组合
托管投资组合是一种自动机器人顾问投资选择,您可以在其中投资由一组投资专家管理的投资组合。您可以从$100起投资,没有咨询费,年费或再平衡费。他们提供适合不同投资风格的投资组合,并可以根据您最重要的建议向您推荐这是否是社会责任,针对税收进行了优化,高度多元化,更高的回报,保守的风险等。
托管投资组合
- 最低投资$100
- 无咨询费,年费或再平衡费
- 您的投资组合的30%被留作赚取利息的现金缓冲
- 投资专家会根据您的个人投资目标,风险偏好和时间表建议和管理专业构建的投资组合
- 您的投资组合受到监控并自动重新平衡,以确保其符合您的投资计划
- 投资组合包括低成本,多元化的交易所交易基金(ETF)
外汇交易账户
外汇交易(Forex)交易通过Ally Forex提供给自营投资者。Ally Forex和Ally Invest是关联公司,但彼此独立。Ally Invest Forex LLC担任GAIN Capital Group,LLC的介绍经纪商。
外汇账户不受证券投资者保护公司(SIPC)或联邦存款保险公司(FDIC)的保护。外汇账户的最低存款要求为250美元。您可以使用免费练习账户和$50,000虚拟货币尝试Ally Invest Forex。外汇帐户最高可使用1:50的杠杆,并且不收取任何佣金。
客户服务
客户可以24/7全天候访问Ally Invest代表,他们可以迅速有效地回答您的一般,技术,投资和客户问题。可通过在线聊天,电话和电子邮件获得支持。Ally Invest自豪地为客户提供最佳的客户服务体验。支持团队不断努力帮助投资者使他们的投资策略更加有效。应当适当注意的是,外汇帐户支持时间为美国东部时间周日上午10点至美国东部时间周五下午5点。
存款和取款
Ally Invest有一些为帐户注资的选项,包括银行电汇,借记卡,ACH和支票。请注意,某些方法可能仅适用于特定帐户,而并非所有方法都可用于存款和取款。
使用某些付款方式时,可能会收取一些额外费用。存款和取款时间可能会有所不同,具体取决于付款提供商和方法。银行转帐可能需要几个工作日才能完成,而某些方法可能是即时的。
某些支付系统可能具有交易限制,限制和要求。存入您的交易账户的所有资金必须与您的Ally投资账户同名。
账户可以美元,欧元,加元,日元,英镑,澳元,瑞士法郎开立。不同的货币选项很有用,因为以您自己的货币使用帐户时不收取货币转换费。
开户步骤
您可以通过Ally Invest网站申请开立自控投资帐户,托管投资帐户或外汇交易帐户。您将需要填写一些个人详细信息,并告诉他们您的投资经验和目标。验证帐户需要身份证明(护照,驾驶执照等)和地址证明(公用事业账单,银行对帐单等)。帐户通过验证后,您就可以开始进行自我投资或建立托管投资组合。
总体评价
Ally Invest得到了Ally Financial的支持,并提供具有竞争力的费用以及用户友好的平台,交易工具和一些教育资料。但是,尽管对于现有的Ally Bank客户而言,它们可能是一个简单的选择,但行业中还有其他在线经纪商在许多方面(包括可交易资产和可访问性)都超过了他们。
最低$1存款
Ally Invest为美国交易者提供自我指导和管理的投资,并提供具有竞争力的费用。他们提供灵活的平台,交易工具和教学材料。但是,与其他在线经纪商相比,它们是有限的。