我想了解一下隔夜利息是怎么计算的?#外汇干货

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2020年11月8日我想了解一下隔夜利息是怎么计算的?#外汇干货已关闭评论 93

曾经这个问题困扰了我很久,有很多无知的人自己都不懂还去误导他人。
刚才看的其他的回答,很多是纯属胡扯,自己都没搞清楚吧。

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现在我以清晰明了、深入浅出的方式来解释隔夜利息

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货币对分成左侧货币对和右侧货币对。

举例EURUSD,EUR是左侧货币USD是右侧货币。

左侧货币是基础货币,右侧货币是报价货币,顾名思义,举例:

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这个是说明1左侧货币(EUR)=1.10253右侧货币(USD)

1标准手合约是100000基础货币(左侧货币),仍拿上图举例,1标准手EURUSD合约价值是100000EUR

这里写着点,就是按照报价计算。
有时这里会标出百分比或者货币单位。

点,指一手的价值中的报价中的最后一个单位的价值。
通常为1,举例

1.10253×100000=110253最后一个报价单位是3所在的单位是1

日元是100,举例

106.924×100000=10692400,最后一个报价单位是4,是100

这里的计算就是买入1手1天需支付10.61×点的价值(1)=右侧货币(USD),卖出1手1天获得6.61右侧货币(USD)

这里指的是,买入1手,1天获得211JPY=211÷106.920=1.97USD

卖出1手1天需要支付678JPY换算成美元即可。

周三的库存费是平时的三倍,周末无库存费。

解释,周三持仓到周四库存费是平时的三倍,就是说把周末的利息放在周三收了,所以周末不收利息。

有些品种可能周五收三倍库存费,具体看合约情况。

其他的自己举一反三。

(1)外汇隔夜利息计算基础公式:

例如EUR/USD的卖出和买入隔夜利息报价为:0.52-0.62,

那么表示:当投资者的持仓头寸为卖出1手EUR/USD,则交易账户将会获得0.52美元;当投资者的持仓头寸为买入1手欧元美元,则交易账户将需支付0.62美元。

利率计算的基础公式:

隔夜利息﹦实际下单手数×1手的标准×汇率价格(空、多价格不一样)×计息天数×年利率差/360天

(2)不同币种的外汇隔夜利息计算公式:

①对于USD[美元为目标币种的组合,如GBP/USD[美元:假设是10K帐户,周一买入3手GBP/USD[美元],市场价格是:1.7718/1.7722,持仓隔夜至周二, Prm Buy% 0.4那么持有英镑的客户会赚取利息,外汇隔夜利息计算方法如下:
0.42%/360*10000*手*1.7722*1天=$0.62

②对于USD[美元[美元为基准币种的组合,如USD[美元]/JPY:假设是100K帐户,周三卖空1手USD[美元]/JPY,市场价格是107 44/107.47,隔夜至周四,Prm Sell%-2.18那么卖出美元的客户会付出利息,外汇隔夜利息计算方法如下:
-2.18%/360*100000*3天=[$18.17]

③对于交叉币种的组合,如EUR/GBP:假设是1K帐户,周五买入5手EUR/GBP,市场价格是0.6885/0.6890,隔夜至下周一,Prm Buyl%-3.71那么买入欧元的客户会付出利息外汇隔夜利息计算方法如下:
-3.71%/360*1000*手*0.6890*1天=[£0.355]=[$0.63]

这个具体我一直说不上来,MT4上有个具体信息可以点击查看。
不过fx110网站和汇聊我看到是有每个交易商的隔夜利息的实时显示的。

隔夜利息是和银行的同业拆借利率相关的。
而货币对是有关于两种货币的同业拆借利率。
每家银行每天的同业拆借利率会不相同,虽然有同业拆借的基准利率,但是每个银行由于缺少同种货币的程度不一样,所以有的银行会给比较高的利息。
造成同业拆借利率的差异。
这就是为什么拥有不同流动性的外汇经纪商,相同货币对的隔夜利息会有差异。
不过大的方向都是相同的。

举例:
以EURUSD为例。

1.做空,是借入欧元兑换成美元。
而目前借入欧元的利率是低于美元的存款利率的,所以欧美的空单隔夜利息为正。

2.做多,是借入美元兑换成欧元。
而目前借入美元的利率是高于欧元的存款利率的,所以欧美的多单的隔夜利息为负。

具体的计算公式:

假设欧元借款利率为X1,存款利率为X2(X1>X2);美元借款利率为Y1,存款利率为Y2(Y1>Y2)。
具体的取值每个银行会有差异,这也是为什么不同流动性的外汇经纪商货币对的隔夜利息会有差异的原因。
不过大的方向都是相同的。

做空隔夜利息=(合约价值/汇率)*Y2-合约价值*X1

做多隔夜利息=合约价值*X2-(合约价值/汇率)*Y1

隔夜利率差X100000X手数/365.

一般来说,非美货币空单有利息,美系货币多单有利息

点品种里面有个详细!里面直接有,没必要去算!

简单说,就是买入要给平台过夜费,一手5美金左右,具体看平台

卖出,平台给你过夜费,略少于多单

周三过夜费三倍

外汇隔夜利息是按照流动性给的计算方式计算,不同平台不同,这个标准是流动性和经纪商协定。

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